中海微银资产管理有限公司人脉圈

中海微银资产管理有限公司（以下简称“中海微银”）成立于2014年9月，总部设在北京。中海微银是一家以多元化资产管理工具、创新性服务模式，为高净值人士及大众富裕阶层提供优质财富管理及资产配置的专业、安全的综合型财富管理机构。中海微银作为一家专业的综合型财富管理机构，汇集英才、组成一支专业高效的精英队伍。根据时间周期、风险等级、收益预期等多个维度，为投资人提供多元化资产配置方案，实现持续、稳健、良好的投资回报。业务范围主要包括： 1、理财规划定制服务顾问： 分析客户实际理财规划需求、过往投资习惯、风险测评结果等数据，结合对市场各类规划服务进行实时分析，包括但不限于理财规划、留学规划、教育规划、传承规划、家庭财产分配规划等，给出客户参考规划及投资建议并提供必要后续服务、建议； 2、投资者专业教育服务： 实时关注金融时政新闻，包括但不限于私募基金、股票、信托、债券等行业监管新规、市场变化客观评论趋势等咨询，结合企业整理分析，为特定客户持续性提 供投资者教育服务，形式包括但不限于公开课、邮件、微信、短信等，持续提升投资人专业性、风险识别等方面能力； 3、个人家庭财务分析评估： 结合特定客户现有资产及负债，包括但不限于房产、金融产品、工资收入等进行综合测评分析，借助标准普尔资产配置法、SWOT法则、核心卫星理论等资产配置模型、及基金测评、保单评审等各类金融产品测评工具、最终结合客户现有规划需求，给出客户个人及家庭财务诊断报告，另结合诊断报告提出相关优化建议及服务； 中海微银拥有专业资深的风控团队，秉承“风控为先、合规至上”的风控理念，建立全面风险管理体系，执行严格的产品筛选标准，运用“专家顾问委员会建议”、“风险控制委员会评估”、“投资决策委员会决策”、“投后管理委员会监控”的四重风险管理流程，开展进行全方位动态风险监控，建立风险预控、风险识别、风险评价、风险对策、风险决策、风险处置及风险后评价的完善风险控制体系，保障公司稳健与持续发展。